長期投資私製ファンドの目的

そういえばファンド作成に当たっての目的が書いていなかったので少し。
将来的に国の年金受取が減額されることは明らかなので、６０歳時点で安定的な配当が得られるファンドであればいいと思います。というか年金基金ですね。そして取り崩して生活するのではなく、配当金で生活できればいいと思っています。

試算してみましたが、年7％のファンド運用で３３年間運用すると、現在約１０００万の投資元本が約５億に成長します。もちろん、それまでは受取配当金はほぼ再投資として扱います。
そこから得られる配当金は、アセットアロケーションにもよりますが、税引き後５２００万になります。
そう都合よく元本が成長し続けるとは思いませんが、これが長期投資の醍醐味でもあります。

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